你知道吗？3月1日起存取款新规定实施
更新时间：2022-2-14 9:50:11 来源：焦作日报
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“今年3月1日起，所有的商业银行包括信用社以及各大证券金融机构对客户存取款现金单笔达到5万元或者外币等值1万美元以上现金的，必须登记它的来源和用途。”近日，这条新规登上了热搜话题，引发了社会的广泛关注，我市网友对此新规给予充分认可，称新规可以很好地阻止违法行为，给不法分子敲响警钟。
不久前，中国人民银行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，进一步完善反洗钱监管制度，提高反洗钱工作水平，对个人存取业务进行了规定。
网友“好人一生平安”说，新规对于老百姓来说，只是在办理业务时多了一项填写说明的手续，单笔存款超5万元或者外币等值1万美元以上现金需要登记资金来源，比如工资、奖金、副业收入等。单笔取款超5万元或外币等值1万美元以上现金需要登记资金用途，比如装修、买房、做生意等。这条新规提升了我国反洗钱和控制融资风险能力，完善了反洗钱监管制度，加强了反洗钱监管，提升了金融机构反洗钱工作水平，有助于我国经济健康发展。
网友“水瓶座”说，规定单笔取款超5万元需要说明来源和用图，从另一方面来看，能有效预防大额电信诈骗，尤其是避免老年人上当受骗。她的邻居住着两位老人，老两口痴迷听保健品课，去年的某一天，他们从银行取了10多万元存款购买保健品，子女回家后发现上当了，立即报警，但保健品的销售人员百般抵赖，拒绝退货退款。当时要是有这个规定的话，银行的工作人员就能及时了解老人取钱的用途，有效阻止老人上当受骗。
网友“安若”说，对于多数普通人来说，每个月的收入是固定的，如果银行卡每月进出的流水总额高达上百万元，这样的情况有可能涉及洗钱。俗话说得好，身正不怕影子歪，只要行得正坐得端，怎么样的规定我们都不用担心，如实填写取款的用处就可以。
网友“时间”说：“总是有人喜欢钻法律的空子，有的公司为了规避交税，会给员工发现金作为奖励，大金额的现金奖励没有申报个税，也是违法行为，新规给那些经常利用银行存取款来做违法事情的人敲响了警钟。
（记者 朱颖江）
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“今年3月1日起，所有的商业银行包括信用社以及各大证券金融机构对客户存取款现金单笔达到5万元或者外币等值1万美元以上现金的，必须登记它的来源和用途。”近日，这条新规登上了热搜话题，引发了社会的广泛关注，我市网友对此新规给予充分认可，称新规可以很好地阻止违法行为，给不法分子敲响警钟。
不久前，中国人民银行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，进一步完善反洗钱监管制度，提高反洗钱工作水平，对个人存取业务进行了规定。
网友“好人一生平安”说，新规对于老百姓来说，只是在办理业务时多了一项填写说明的手续，单笔存款超5万元或者外币等值1万美元以上现金需要登记资金来源，比如工资、奖金、副业收入等。单笔取款超5万元或外币等值1万美元以上现金需要登记资金用途，比如装修、买房、做生意等。这条新规提升了我国反洗钱和控制融资风险能力，完善了反洗钱监管制度，加强了反洗钱监管，提升了金融机构反洗钱工作水平，有助于我国经济健康发展。
网友“水瓶座”说，规定单笔取款超5万元需要说明来源和用图，从另一方面来看，能有效预防大额电信诈骗，尤其是避免老年人上当受骗。她的邻居住着两位老人，老两口痴迷听保健品课，去年的某一天，他们从银行取了10多万元存款购买保健品，子女回家后发现上当了，立即报警，但保健品的销售人员百般抵赖，拒绝退货退款。当时要是有这个规定的话，银行的工作人员就能及时了解老人取钱的用途，有效阻止老人上当受骗。
网友“安若”说，对于多数普通人来说，每个月的收入是固定的，如果银行卡每月进出的流水总额高达上百万元，这样的情况有可能涉及洗钱。俗话说得好，身正不怕影子歪，只要行得正坐得端，怎么样的规定我们都不用担心，如实填写取款的用处就可以。
网友“时间”说：“总是有人喜欢钻法律的空子，有的公司为了规避交税，会给员工发现金作为奖励，大金额的现金奖励没有申报个税，也是违法行为，新规给那些经常利用银行存取款来做违法事情的人敲响了警钟。
（记者 朱颖江）
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