中信银行郑州分行多措并举，暖心守护客户“钱袋子”
更新时间：2024-3-8 8:50:26 来源：中信银行郑州分行
2021年专题区
近年来，电信网络诈骗猖獗，诈骗手段不断翻新，刷单返利、虚假网络投资理财、虚假网络贷款、冒充公检法、婚恋交友等常见高发案件严重威胁了人民群众财产安全。为不断增强公众的风险防范意识，筑牢反诈防线，�；す愦笕嗣袢褐诘暮戏ㄈㄒ�，中信银行郑州分行以切实维护人民群众财产安全为出发点，通过“网点受理巧识别、走进社区广宣传、可疑线索及时报”等一系列措施，暖心守护客户的“钱袋子”。
网点受理巧识别。根据不同客群特征，该行在日常业务办理中有针对的制定识别要点，提升风险识别技巧。比如对于老年客户，重点核实转账用途、与收款人的关系，特别对于他人陪同办理业务的情况，用心提醒客户不要给陌生人转账，注意财产安全。近日，一位80岁高龄的客户至中信银行郑州高新区支行办理跨行转账业务，柜员根据前期支行总结的核实措施，发现客户表述转账用途前后不一：先是说要购买工艺品，但说不清楚工艺品种类，后又声称要转账给其“女儿”任职的单位账户，但电话沟通时，其“女儿”称呼该老人为王经理，引起柜员警惕。经进一步核实发现，客户拟转账的收款账户为严重违法失信企业。柜员主动联系老人的家人，与家人一起及时劝阻了老人。经过沟通开导，老人方才意识到自己差点就上当受骗了。“感谢中信银行帮我守住了养老钱，要不可咋办呀”，老人激动的说道。
走进社区广泛宣传。中信银行郑州分行组织辖内各网点，走进社区、企业、市场，开展“携手反诈 守护美好家园”金融宣传活动。通过宣讲真实案例、发放反诈骗宣传折页、丰富人民群众反诈理论知识及法律储备;通过播放反诈宣传影片、开展趣味问答小游戏、情景再现等方式，切实提升居民的识骗、防骗、拒骗能力;通过介绍最新作案手法、反诈“小妙招”，增强客户的防诈意识，增强反诈“免疫力”。
及时报送可疑线索。中信银行郑州分行严格落实警银联动配合工作机制，及时向公安机关报送可疑线索，配合公安机关加大对电信网络诈骗犯罪的打击力度，得到公安机关的高度赞扬，多次出具表扬信，肯定该行在打击治理电信网络新型违法犯罪活动中发挥的积极作用。
下一步，中信银行郑州分行将深入推进“资金链”治理工作，持续开展反电信诈骗宣传活动，用实际行动守护老百姓“钱袋子”。
（中信银行郑州分行 康宛君）
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近年来，电信网络诈骗猖獗，诈骗手段不断翻新，刷单返利、虚假网络投资理财、虚假网络贷款、冒充公检法、婚恋交友等常见高发案件严重威胁了人民群众财产安全。为不断增强公众的风险防范意识，筑牢反诈防线，�；す愦笕嗣袢褐诘暮戏ㄈㄒ�，中信银行郑州分行以切实维护人民群众财产安全为出发点，通过“网点受理巧识别、走进社区广宣传、可疑线索及时报”等一系列措施，暖心守护客户的“钱袋子”。
网点受理巧识别。根据不同客群特征，该行在日常业务办理中有针对的制定识别要点，提升风险识别技巧。比如对于老年客户，重点核实转账用途、与收款人的关系，特别对于他人陪同办理业务的情况，用心提醒客户不要给陌生人转账，注意财产安全。近日，一位80岁高龄的客户至中信银行郑州高新区支行办理跨行转账业务，柜员根据前期支行总结的核实措施，发现客户表述转账用途前后不一：先是说要购买工艺品，但说不清楚工艺品种类，后又声称要转账给其“女儿”任职的单位账户，但电话沟通时，其“女儿”称呼该老人为王经理，引起柜员警惕。经进一步核实发现，客户拟转账的收款账户为严重违法失信企业。柜员主动联系老人的家人，与家人一起及时劝阻了老人。经过沟通开导，老人方才意识到自己差点就上当受骗了。“感谢中信银行帮我守住了养老钱，要不可咋办呀”，老人激动的说道。
走进社区广泛宣传。中信银行郑州分行组织辖内各网点，走进社区、企业、市场，开展“携手反诈 守护美好家园”金融宣传活动。通过宣讲真实案例、发放反诈骗宣传折页、丰富人民群众反诈理论知识及法律储备;通过播放反诈宣传影片、开展趣味问答小游戏、情景再现等方式，切实提升居民的识骗、防骗、拒骗能力;通过介绍最新作案手法、反诈“小妙招”，增强客户的防诈意识，增强反诈“免疫力”。
及时报送可疑线索。中信银行郑州分行严格落实警银联动配合工作机制，及时向公安机关报送可疑线索，配合公安机关加大对电信网络诈骗犯罪的打击力度，得到公安机关的高度赞扬，多次出具表扬信，肯定该行在打击治理电信网络新型违法犯罪活动中发挥的积极作用。
下一步，中信银行郑州分行将深入推进“资金链”治理工作，持续开展反电信诈骗宣传活动，用实际行动守护老百姓“钱袋子”。
（中信银行郑州分行 康宛君）
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